利用規約

当社は、欧州連合一般データ保護規則（GDPR）に従ってプライバシーポリシーを更新しました。

当社およびその関連会社（以下「当社」、「私たち」または「私たちの」）は、お客様のプライバシーを保護し、尊重することに努めています。

当社は、クライアントとのやり取り中およびその後も、プライバシー、機密性、セキュリティを最大限に確保するよう努めています。

このプライバシーポリシーの目的は、以下の内容についてお知らせすることです：

• お客様の情報保護を担当する者

• 当社が収集する可能性のある個人データの種類
• 当社が管理する個人データの損失、誤用、変更を防ぐためのセキュリティ対策
• そのデータの使用方法
• 情報収集のために使用するソース
• IPアドレスおよびクッキーの使用方法
• 第三者への個人データの開示に関する事例
• 個人データの修正、更新、削除の権利

個人データの収集と使用

当社のウェブサイト「chainblocks.net」を利用したり、アカウントを開設してサービスを利用したり、取引を行ったりする際に、お客様の個人データを収集する場合があります。
当社が収集する可能性のある個人データには、以下が含まれます：

お名前

お写真

ご住所

お電話番号

Eメールアドレス

ログイン情報

IPアドレスおよび位置情報

デバイスおよびブラウザに関する情報

銀行口座情報（口座番号を含む）

  生年月日 ,   あなたの取引内容

当社は、お客様の個人データを以下の目的で使用する場合があります：

chainblocks.net ウェブサイトでアカウントを開設し、管理するため、取引を行うため、または当社にお問い合わせいただいた際に対応するため。

• 法的規制に従い、当社のウェブサイトの利用状況を分析するため。

• お客様が明示的に同意した場合に限り、当社および第三者の製品やプロモーションに関する情報を提供するため。
• 市場調査のため、例えば、当社の効果性に関するお客様のニーズや意見を調査するため。

当社は、お客様から提供された目的のためだけに、お客様の個人データを処理します。

情報の収集源

当社は、以下を含む複数の情報源からお客様に関する情報を収集しますが、これに限定されません：

• chainblocks.netでのお客様のプロフィール
• お客様のソーシャルメディアプロフィール（Facebook、Google）

暗号通貨のブロックチェーン（Bitcoin、Litecoin、Ethereum、BitcoinCashのブロックチェーン）

2 IP Addresses

WIPアドレス

当社は、お客様のコンピュータに関する情報を収集する場合があり、可能であれば、IPアドレス、オペレーティングシステム、ブラウザの種類に関する情報も含まれます。これらの情報は、システム管理の目的や、広告主への集計情報提供のために使用します。これらの情報は、クライアント全体のインターネット利用の一般的な統計であり、個々の人についてのものではありません。.

3 Cookies

We use a browser feature known as cookies to authenticate your computer. Cookies are usually stored on your computer’s hard drive. The information generated by cookies is used by us to evaluate the performance of our Site, analyze trends and manage the company. This information allows us to determine which sections of our Site are the most popular and what difficulties visitors may have when accessing our Site. With this knowledge, we can improve the quality of our services by recognizing and providing you with the most desirable features and information, as well as solving access problems. We also use cookies and/or a technology known as web bugs or blank GIFs, which are usually stored in emails, to confirm receipt and response to our emails and to provide a personalized experience for each client using our Site.

We work with third-party service providers to better understand how visitors use our Site. Our service providers place cookies on your computer’s hard drive and receive information of our choice that tells us about how visitors navigate our site, what products they browse, and general information about Transactions. Our service providers analyze this information and provide us with summarized reports. The information and analysis provided by our service providers will be used to help us better understand the interests of visitors to our Site and how best to serve those interests. Information collected by service providers may be linked to and combined with information that we collect about you when you use the services of the company. According to the agreement, our service providers may use the information obtained from our Site solely to assist our company.

By using our site, you agree that we may use cookies for the purposes set out above.

4 Disclosure of Personal Information

We use Personal Data for the purposes specified at the time you provide such data to us, and / or otherwise for the purposes set out in this Privacy Policy and/or in any other way permitted by law. We may transfer Personal Information that you provide to us, our affiliates, agents, representatives, trusted service providers, and contractors for these limited purposes. We may also transfer Clients’ Personal Data to financial institutions, insurance companies or other companies in the event of a merger, division, or other corporate reorganization. We may also transfer Clients’ Personal Data to law enforcement or regulatory authorities where required by law. We oblige any third parties that gain or have access to Personal Data to protect such Personal Data and use it only to provide the services they provide for you or for the company unless otherwise provided or permitted by law. We guarantee that any such third party will be aware of our obligations under this Privacy Policy, and we will enter into contracts with such third parties under which they will be bound by terms that protect any Personal Information disclosed to them, no less than obligations that we make to you under this Privacy Policy or that are imposed on us under applicable data protection laws.

In particular, when necessary and permitted by law, we may share information about you with the following persons:

4.1 Third-party data verification service providers (i.e. identity and address verification);

4.2 Acquiring banks and card-issuing banks;

4.3 Payment Processing Partners;

4.4 Our service providers;

4.5 To banks or other financial institutions when handling claims or refunding payments;

4.6 Representatives of government and regulatory authorities upon request;

Please note that we work with partners in different countries, so your information may be processed and stored in different jurisdictions, but only in accordance with the laws of that particular jurisdiction.

We strive to ensure the security of your personal data at all times using secure data transmission channels, contractual obligations, and other means (for example, we only work with trusted partners who use adequate data protection measures).

5 Correction / updating / deletion of personal data

You have the right to access your Personal Data and can request the correction, updating, and blocking of inaccurate and/or incorrect data by sending an email to the following address: support@chainblocks.net

 You can also send a request to delete or destroy both the Account and Personal Data at support@chainblocks.net. The company will process your request as long as it does not conflict with its legal and regulatory obligations.

Upon your written request, we will inform you about the Personal Data we hold about you, as well as about the use and general disclosure of your Personal Data. We will also provide you with a copy of the Personal Information we have retained. We may charge a minimum fee for accessing your Personal Information.

6 Security

We have taken all security measures to maintain confidentiality and protect your Personal Data from loss, misuse, alteration or destruction. Only authorized company personnel have access to your Personal Data, and this personnel should treat such data as confidential information.

The chainblocks.net website is owned by SoltCorp. Ltd. with registration number 25624 BC 2019.

Our address is C / o Suite 305, Griffith Corporate Center, Beachmont, Box 1510, Kingstown, Saint Vincent and the Grenadines.

Our official email address is support@chainblocks.net Phone number: +441274797018;

Existing security measures are subject to periodic review, taking into account legal and technical changes.

7 Retention of Personal Data

We will only retain your Personal Data for as long as we need to, taking into account the purposes described in this Privacy Policy and our own legal and regulatory requirements. In accordance with our recordkeeping obligations, we will retain Accounts and Personal Data for at least five years after Clients close the Accounts.

8 Links

Our Site may contain links to other sites and resources provided by third parties. This Privacy Policy applies only to our Site. To access third-party sites or resources, you must leave our Site. We do not control such third party sites or any content contained on them, and you agree that we are in no way responsible for any of these third-party sites, and, without limitation, for their content, policies, promotions, products, services, or actions and/or any damages, losses, disruptions or problems arising from or related to these sites. We encourage you to read all policies, rules, terms, and conditions, including the privacy policy of each site you visit.

9 Marketing

You have the right to ask us not to process your personal data for marketing purposes. You can exercise your right to prevent such processing by checking the appropriate boxes on the forms we use to collect your Personal Data. You can exercise this right at any time by contacting us at the following email address: support@chainblocks.net 

10 Changes

The policies, content, information, promotions, disclosures, disclaimers, and functions of our Site may be revised, changed, updated and/or supplemented at any time and without prior notice at the sole discretion of the company. If this Privacy Policy changes, we will take appropriate measures to notify all clients by posting a notice on our Site, and we will post the amended Privacy Policy on the Site.

11 Contact informationIf you have any questions, comments, or remarks regarding our Privacy Policy and/or company practices, please contact us at support@chainblocks.net

顧客確認（KYC）は、特に銀行業務および金融分野で、アイデンティティの盗用、マネーロンダリング、金融詐欺、およびテロ活動を防ぐために世界中でますます重要になっています。Chainblocksは、詐欺に対してゼロトレランスポリシーを採用しており、詐欺を防ぐために可能な限りの措置を講じています。詐欺行為が確認された場合、関連するすべての口座は直ちに閉鎖され、その口座にある資金はすべて失われます。

予防策:

当社は、口座や取引に関する機密データの完全性を確保するために、さまざまなセキュリティ対策および詐欺防止手段を用いています。電子取引の安全性を確保するためには、指定された入金方法を含む、一定の情報の提供が必要です。

「顧客」の定義:

当社のKYCポリシーにおいて「顧客」とは、以下のいずれかの人物を指します：

• 当社で口座を維持し、または当社と取引を行う人物；
• 当社に登録された口座を持ち、当社との金融取引やその他の金融活動を行う人物；
• 登録口座が管理されている人物（すなわち実質的な所有者）；
• 当社に重大な評判リスクまたはその他のリスクをもたらす可能性のある金融取引に関係するその他の人物。

当社の顧客との協力の原則には以下が含まれます：

• 匿名または存在しない名前で口座を開設することは禁止されています；
• 顧客は、身元確認が完了した後にのみ受け入れられます。新しい口座を開設する前に、顧客が既知の犯罪歴を持っていないか、禁止された組織と関連していないかを確認する必要があります；
• 顧客はリスクカテゴリに基づいて分類され、リスクの程度に応じた適切な受け入れ基準が適用されます。非常に高い監視が必要な顧客（定義上、政治的に露出された人物など）は、必要に応じて高リスクと分類されることがあります；
• 顧客のカテゴリーに応じて、ドキュメントおよびその他の情報の要求が行われ、マネーロンダリング防止法に従います；
• 口座保持者の身元を確認できない場合や、顧客の協力拒否や提供されたデータ/情報の信頼性の欠如によりリスクカテゴリに応じた必要な書類/情報の取得/確認が不可能な場合は、新しい口座の開設が禁止され、既存の口座を閉鎖する必要があります；
• KYCポリシーの実施は、一般の人々に不必要な制限を課すことなく、当社のサービスの拒否を引き起こすことがないようにします；
• 政治的に露出された人物（PEP）の口座開設の決定は、最高レベルで行う必要があります。ただし、顧客に対する嫌がらせを避けるために適切な保護手段が必要な場合があります。例えば、口座の閉鎖の決定は、顧客に理由を説明した上で、十分に高いレベルで行うことができます；
• いかなる場合においても、顧客が他の人の代理として行動することは許可されません。

KYCポリシーに基づく必要書類:

• 有効なパスポートの署名ページ付きコピー、またはパスポートまたは運転免許証のコピー；
• 入金に使用したクレジットカードのコピー（表面は最後の4桁が表示されているもののみ、氏名および有効期限が記載されたもの。裏面はCVVが隠され、署名が見えるもの）；
• 最近の公共料金の請求書のコピー（指定された住所が記載され、名前が記載されたもの）。

上記の書類は、口座に対するいかなる操作を行う前に、例えば資金の入金や取引を含め、すべて提供する必要があります。

文書のセキュリティ:

当社は文書のセキュリティを最優先事項とし、受領したすべての文書の最大限の機密性を維持します。受領したすべてのファイルは、検証プロセスの各段階で最高レベルの暗号化を使用して完全に保護されています。

顧客への通知:

当社は、KYCポリシーの目的について顧客に常に通知し、関連情報の収集目的を理解していただけるようにしています。また、顧客にKYCポリシーの目的を通知するために、現在の利用規約も策定しています。

新技術の導入:

当社は、新しいまたは新興の技術から生じる可能性のあるマネーロンダリングの脅威に特に注意を払い、必要に応じてマネーロンダリングの防止措置を講じる必要があります。これには、匿名性を促進する可能性のあるオンライン取引が含まれます。

口座の閉鎖 / 財務 / ビジネス関係の終了:

情報の不足や顧客の不活発により、適切なKYCポリシー措置を適用できない場合、当社は顧客に対して理由を説明した上で、財務 / ビジネス関係を終了します。この決定は、適切な権限を持つ主要な管理者の承認を得て行われます。

既存口座に対するKYCポリシー:

KYCポリシーはすべての新規顧客に適用されるだけでなく、既存顧客にも重要性とリスクに基づいて適用されます。既存顧客との取引は、口座での異常な活動を常に監視します。

KYCポリシーの更新:

KYCポリシーは、現行の法令および国際ルールに基づいて変更 / 更新される場合があります。

ご質問がある場合は、以下のメールアドレスでサポートチームにお気軽にお問い合わせください: support@chainblocks.net

当社はマネーロンダリングに対してゼロトレランスの方針を採用し、これらの犯罪を行う者との戦いを支持しています。

マネーロンダリングとは、違法活動や腐敗から得た利益を「合法的な」資産に見せかける行為を指します。マネーロンダリングは、違法または犯罪活動から得た資金が合法的な源からのものであるかのように金融システムを通過する際に発生します。

マネーロンダリングには通常、以下の3つの段階があります：

• 配置（Placement）: 違法な資金が金融システムに投入される段階。
• 層化（Layering）: 資金の違法な出所を隠すために複雑な金融取引が行われる段階。
• 統合（Integration）: 違法資金での取引により、資金が合法的なものとして統合される段階。

状況によっては、これらのステップの一部が省略されることがあります。例えば、既に金融システム内にある現金収入を投稿する必要はありません。

一般的に、マネーロンダリングは次の3つの段階で構成されます：

• 配置: 違法資金が合法的な金融システムに秘密裏に注入される。
• 層化: 資金が金融システム内で混乱を招くように移動される（しばしば複数の口座を介しての銀行送金や電信送金など）。
• 統合: 追加の取引を通じて資金が金融システムに統合され、合法的なものとして扱われる。

クライアントの口座は、違法資金を洗浄したり、資金の真の所有者の身元を隠すために使用されるメカニズムの一つです。具体的には、クライアントの口座が、資金の出所を不明瞭にする金融取引を実行するために使用される可能性があります。予防措置として、当社は引き出された資金を元の出所に戻します。

国際的なマネーロンダリング防止システムは、金融サービス提供者に対して、クライアントの口座での潜在的なマネーロンダリングの悪用を認識し、疑わしい活動を特定し検出するためのコンプライアンスプログラムを実施し、そうした活動を報告することを要求します。

当社は以下のAMLポリシーを実施しています：

• クライアントに有効な身分証明書の提出を求める。
• クライアントに住所を証明するための有効な公共料金の請求書の提出を求める。
• 身分情報の記録を保持する。
• 特別なリストを確認することで、クライアントが犯罪者やテロリストでないことを確認する。
• クライアントに提供された情報が身元確認のために使用される可能性があることを通知する。
• クライアントの資金取引を厳重に監視する。
• 身分情報の記録を保持する。
• バウチャー、第三者取引、交換送金、またはウエスタンユニオン送金を受け入れない。
• マネーロンダリング防止のため、口座を開設した各クライアントについて十分な情報を収集し、その身元を特定できるようにする。
• リスク評価に基づいて、口座を開設した各クライアントの身元確認を行う。
• クライアントに関する情報、及び確認方法と結果を記録する。
• 身元確認のために必要な識別情報を要求することについて、クライアントに適切に通知する。
• 政府が発行するテロリスト容疑者リストとクライアントの識別情報を比較する。

業務監視

継続的な監視は、効果的なKYC（顧客確認）手続きの重要な要素です。業務は、口座のリスクプロファイルおよびリスク感受性を考慮して監視されます。当社は、クライアントの通常かつ合理的な活動を理解するために全力を尽くし、通常のビジネスから外れた取引を特定できるようにします。特に、複雑で異常に大きな取引や、明確な経済的目的または合法的目的がない取引に注意を払います。特定の口座カテゴリに対しては閾値を設定し、これらの値を超える取引に特別な注意を払うことができます。クライアントの通常の活動に比べて大きな資金が関与する取引は、特に注意が必要です。

高リスクの口座は集中的に監視する必要があります。当社は、クライアントに関するデータ、出身国、資金源、取引の種類、その他のリスク要因に基づいて、これらの口座に対する主要な指標を設定すべきです。また、取引や口座のリスクカテゴリ、および金融・法的状態の確認を強化する必要があるかどうかを、少なくとも半年ごとに定期的に見直す必要があります。

リスク管理

当社の経営陣は、取締役会およびリスク委員会の監督の下、効果的なKYCプログラムが導入され、適切な手続きが実施されることを保証しなければなりません。このプログラムには、適切な経営監視、システムおよびコントロール、業務の分離、トレーニングなどが含まれます。会社のポリシーおよび手続きが効果的に適用されるよう、責任が明確に割り当てられます。会社は、既存および新規クライアントのリスクプロファイルを作成する手続きを開発し、取引、口座、ビジネス関係に関連するリスクを考慮して、さまざまなマネーロンダリング防止措置を適用します。

以下は、疑わしい理由の広範なカテゴリーおよび疑わしい取引の例です：

クライアントの特徴:

1. a) 偽造の身分証明書
2. b) 合理的な期間内に確認できない身分証明書
3. c) 他の既存商業組織と非常に似た名前の口座

クライアントの経歴:

• 疑わしい経歴や既知の犯罪者との関係

複数の口座:

• 共通の所有者による多数の口座

口座の活動:

1. a) 過去の取引に比べて異常な活動
2. b) 非アクティブな口座での突然の活動

取引の性質:

1. a) 異常または正当化できない難しさ
2. b) 経済的な根拠がない、または疑わしくない目標
3. c) 特定のクライアントから期待されるものとは一致しない取引の性質

これらのガイドラインは、会社およびそのクライアントを保護するために使用されます。